El secreto de los Rockefeller: Cómo han blindado su patrimonio para durar siglos
La icónica fortuna de los Rockefeller ha sobrevivido más de un siglo, mientras tantas otras se disuelven en tres generaciones.
El secreto no está en la suerte, sino en tres pilares fundamentales que toda familia podría implementar:
1) Diseño, 2) Disciplina y 3) Estructura.
Tres pilares que ensamblan el “Método Rockefeller Waterfall”, el cual combina seguros de vida permanentes y fideicomisos dinásticos (dynasty trust). Esta fórmula evita que el capital se fragmente, se pierda en impuestos sucesorios o se vea comprometido por litigios. En cambio, lo canaliza —como un río bien dirigido— entre generaciones. Cada fallecimiento no representa una pérdida, sino una reposición estratégica: el seguro reconstituye el fideicomiso, conforme al marco fiscal aplicable.
¿Y quién paga estas pólizas? Muchas familias no lo hacen con recursos propios. Utilizan Premium Financing: Un banco financia las primas, tomando la póliza como garantía. Así, se protege el patrimonio sin descapitalizarse y se conserva la liquidez para seguir invirtiendo.
¿Por qué funciona esta estrategia?
Porque evita la dispersión. El fideicomiso crece, impone condiciones, reinvierte y se retroalimenta. Cada generación recibe los frutos, sin agotar el árbol.
“La riqueza no se retiene, se encauza. Así se construyen legados duraderos”.
Este método utilizado por los Rockefeller también es posible implementarlo en Latinoamérica. Aunque las leyes locales imponen límites en algunos casos, como la herencia forzosa o la falta de reconocimiento legal a los trusts, muchas familias latinoamericanas estructuran seguros y activos en jurisdicciones internacionales. Lo hacen con visión, legalidad y gobernanza familiar.
Esto no es magia ni ciencia ficción, Es planificación. Es proteger tu visión. Es gobernanza. Es entender que la riqueza sin estructura se diluye.
En Investa Trust ayudamos a familias a estructurar legados que trascienden generaciones, protegen sus valores y multiplican su impacto.
Si estás listo para diseñar la estructura que proteja tu legado, conversemos.
En Investa Trust te ayudamos a preservar lo que tanto te ha costado construir.