Mudarse, protegerse y proyectar.

Una decisión difícil. Una oportunidad estratégica. Durante décadas, la familia Salgado construyó su patrimonio desde Monterrey, México. Negocios diversificados, inversión inmobiliaria, participación en varias empresas, una fundación en memoria del abuelo… Pero en los últimos años, algo empezó a cambiar. No fue un evento único, sino una acumulación de señales: cambios fiscales abruptos, discursos polarizados, inseguridad jurídica y un ambiente cada vez más incierto para quienes querían preservar y proyectar su legado.

No fue una decisión fácil, pero llegó un punto en el que la pregunta dejó de ser “¿por qué irnos?”, y se transformó en “¿cómo hacerlo bien?”. Después de analizar distintos destinos, fue Madrid la ciudad que los atrajo con más fuerza. Por la cercanía cultural, el idioma, las conexiones personales y, por supuesto, por su marco jurídico y fiscal, que ofrece alternativas reales para familias que buscan estabilidad, protección y continuidad.

Pero trasladar una vida —y un patrimonio— a otro país no se hace con una maleta. Implicaba evaluar estructuras legales, repensar su residencia fiscal, entender los beneficios y restricciones del sistema español, y hacerlo todo sin poner en riesgo lo que tanto trabajo les había costado construir.

Fue entonces cuando los Salgado se acercaron a Investa Trust. El diálogo fue claro desde el primer momento: no buscaban una mudanza improvisada, sino una estrategia de movilidad patrimonial inteligente, que combinara estabilidad familiar, protección jurídica, eficiencia fiscal y posibilidad de expansión internacional. Querían vivir tranquilos, pero también seguir creando valor.

Junto con nuestro equipo, definieron un plan estructurado. Evaluaron alternativas migratorias adecuadas al nuevo contexto: entre ellas, el visado de residencia no lucrativa, ideal para quienes no necesitan trabajar en España y pueden demostrar medios económicos suficientes; el visado para nómadas digitales, para quienes prestan servicios a empresas extranjeras desde territorio español; o incluso el camino hacia una residencia fiscal efectiva a través de la reorganización de su centro de intereses vitales y económicos. En todos los casos, el objetivo era no solo residir, sino hacerlo con visión patrimonial de largo plazo.

A medida que avanzaban en su planificación, los Salgado se sorprendieron con la cantidad de alternativas que ofrecía España —y especialmente Madrid— para quienes pensaban con enfoque global. Descubrieron que, más allá de su atractivo cultural o estilo de vida, Madrid ofrecía ventajas concretas para preservar y proyectar su patrimonio.

Uno de los instrumentos más relevantes fue el uso del régimen de la Entidad de Tenencia de Valores Extranjeros (ETVE). Esta figura permite establecer una sociedad española a través de la cual se pueden canalizar y centralizar inversiones internacionales. Siempre que se cumplan ciertos requisitos —como tener una participación mínima del 5% en las entidades extranjeras y mantener esa inversión por al menos un año—, los dividendos y plusvalías obtenidos por la ETVE pueden quedar exentos del Impuesto sobre Sociedades en España. Esto convirtió a la ETVE en una herramienta poderosa para consolidar su patrimonio de forma eficiente y protegida.

Además, la Comunidad de Madrid se destacó como un lugar ideal para residir fiscalmente: no aplica impuesto al patrimonio ni al net worth, y ofrece bonificaciones de hasta el 99% en herencias y donaciones entre familiares directos. Sumado a la amplia red de convenios para evitar la doble imposición que España mantiene con México y otros países latinoamericanos, el ecosistema legal y tributario resultó ser mucho más atractivo de lo que inicialmente imaginaban.

Hoy, los Salgado viven en Madrid. Sus hijos estudian en universidades españolas. La familia conserva sus negocios en América Latina, pero desde una estructura más sólida, con reglas claras, herramientas eficientes y una mirada verdaderamente internacional. Han ganado tranquilidad, previsibilidad y nuevas oportunidades.

Detrás de cada decisión patrimonial hay algo más profundo: el deseo de proteger lo que amamos y proyectarlo hacia el futuro.

En Investa Trust ayudamos a las familias a planificar con estructura, claridad y propósito.

Si estás evaluando España, y en particular Madrid, como una opción para tu próxima residencia fiscal, estamos para acompañarte y ayudarte a construir ese camino con inteligencia y confianza.